Gli investimenti globali nelle startup fintech stanno iniziando a vedere un aumento. Proprio questa settimana, KPMG ha pubblicato il suo rapporto Pulse of Fintech per il secondo semestre del 2024. Nel quarto trimestre del 2024, gli investimenti sono saliti a 25,9 miliardi di dollari dai 18 miliardi del terzo trimestre, secondo KPMG.
È vero, non si tratta dell'entusiasmo degli anni passati, in particolare dei giorni frenetici del 2021. Ma giudicando dalla nostra casella di posta, non mancano venture capitalist che continuano a scommettere grosso nello spazio.
Ecco una lista di alcuni VC che rimangono positivi sul fintech.
Infinity Ventures
Riguardo il VC: Infinity Ventures è un fondo di venture capital per startup early-stage di tre anni, dedicato agli investimenti in fintech a livello globale fondato da Jeremy Jonker, Jay Ganatra e Mario Ruiz.
Hanno lasciato PayPal Ventures a maggio 2021 e hanno chiuso il loro primo fondo da 158 milioni di dollari a ottobre 2021. A ottobre 2024, il fondo ha raccolto un fondo II da 184 milioni di dollari, portando il totale degli asset gestiti a oltre 350 milioni di dollari.
Dimensione media del finanziamento: Dipende dallo stadio: 1-2 milioni di dollari pre-seed; 2-4 milioni di dollari seed; e 5-10 milioni di dollari Serie A.
Investimenti notevoli: Rainforest, Pagos, Mendel.
Ultimo grosso investimento: SimpleClosure, una piattaforma di chiusura aziendale.
Il focus del fondo è sul fintech B2B e sull'abilitazione del commercio.
Better Tomorrow Ventures
Riguardo il VC: Fondata nel 2019 dai co-fondatori di NerdWallet Jake Gibson e Sheel Mohnot, Better Tomorrow Ventures guida i round in startup fintech pre-seed e seed-stage a livello globale.
Gestisce 225 milioni di dollari di asset.
Dimensione media del finanziamento: Varia da 500.000 a 4 milioni di dollari.
Investimenti notevoli: Unit, Relay, Coast, Mendel, Charlie.
Ultimo grosso investimento: Basis (BTV ha guidato il seed, Khosla ha guidato l'A).
Se si presenta a Better Tomorrow Ventures, Mohnot ci ha detto in precedenza: "Trova un modo per metterti davanti a noi che sia eccitante! Rispondiamo agli email freddi tutto il tempo - ecco un esempio di un'email fredda che ha funzionato".
The Fintech Fund
Riguardo il VC: Fondata nel 2022 dall'autore della newsletter "This Week in Fintech" Nik Milanović, The Fintech Fund investe in aziende fintech a livello globale agli stadi pre-seed e seed.
Lo scorso settembre, il fondo ha chiuso il suo secondo fondo da 10 milioni di dollari.
Dimensione media del finanziamento: Varia da 200.000 a 400.000 dollari.
Investimenti notevoli: Rainforest, Unit, Cascading AI, Ansa.
Ultimo grosso investimento: WiseLayer.
Se i fondatori cercano investitori pratici, li troveranno nel The Fintech Fund, secondo Milanović.
"Ci sono molti ETF che emettono assegni consistenti", ci ha detto in precedenza a TechCrunch. "Ma il nostro obiettivo è davvero riunire tutta questa comunità - e si tratta di lettori di newsletter, investitori nel fondo, il nostro sindacato degli angeli - in modo che quando il fondatore riceve un assegno da The Fintech Fund, non è solo denaro ma anche un sacco di consulenza o riferimenti per nuove assunzioni e nuovi clienti."
TTV Capital
Riguardo il VC: TTV Capital con sede ad Atlanta investe in aziende early-stage con un focus sul tradizionale fintech, sulle imprese abilitate dal fintech e sul "futuro del fintech".
I suoi asset gestiti superano i 750 milioni di dollari.
Dimensione media del finanziamento: Varia da 2 milioni a 8 milioni di dollari.
Investimenti principali: Green Dot, Bill.com, Greenlight.
Ultimi grandi investimenti: Charlie, Payabli.
La partner Lizzie (Guynn) Hartley ha detto in precedenza a TechCrunch che per quanto riguarda le presentazioni, preferisce prendere le prime riunioni di pitch come videochiamate.
“Prima di parlare con un fondatore al telefono, dovrebbero essere in grado di articolare chiaramente il problema che stanno risolvendo. La capacità di distillare questo in una dichiarazione digeribile e comprensibile è molto utile. Apprezzo quando i fondatori sono in grado di guidare il flusso di lavoro del cliente dall'inizio alla fine e dimostrare il beneficio per il cliente. Questo ci aiuta a costruire convinzione nella volontà del cliente di pagare per uno strumento o un software nuovo", ha detto.
QED Investors
Riguardo il VC: La società è attiva da oltre un decennio, investendo esclusivamente in aziende che sviluppano tecnologie finanziarie negli stadi pre-seed fino alla Serie A. Attualmente ha 4 miliardi di dollari in gestione degli asset.
Nel 2023, QED Investors ha annunciato di aver raccolto 925 milioni di dollari tra due nuovi fondi per sostenere le startup fintech globalmente - un fondo di 650 milioni di dollari per lo stadio early-stage e un fondo di 275 milioni di dollari per lo stadio di crescita.
Il managing partner e co-fondatore Nigel Morris ha detto a TechCrunch al momento della chiusura dell'ultimo fondo che QED prevedeva di fare circa 40 investimenti da quel fondo early-stage.
Dimensione media del finanziamento: da 15 a 20 milioni di dollari.
Investimenti principali: Credit Karma (QED è stato il primo denaro istituzionale nell'azienda), Creditas, Nubank, SoFi.
Ultimo grosso investimento: Kin Insurance, One Card, Moniepoint.
QED è focalizzata sull'embedded finance, sui pagamenti transfrontalieri, sulla gestione del patrimonio, nonché sull'IA. Circa la metà del portafoglio di QED è negli Stati Uniti, seguito da LatAm, Europa, Asia sud-orientale e Africa. Sta anche esplorando opportunità fintech in Medio Oriente. Uno dei suoi investimenti più recenti è stato in Giappone, il primo nel paese.
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